한국투자증권 ISA 만기 연장 방법 필요서류

2021년에 만들었던 isa가 만기가 되어

연장을 할지 말지 고민하다가

결국 연장하기로 결정하고 연장 방법을 알아봤습니다.

 

참고로 일반형은 어플에서도 연장이 가능하지만,

서민형은 고객센터에 전화해서 서류를 제출하고

심사 후에 연장을 해준다고 합니다.

 

만기 3개월 전부터 만기일 전일까지만 연장이 가능하기 때문에

미리 체크하셔야 합니다.

 

 

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일단 한국투자증권 어플에 들어가서

좌측 하단 줄 세개 - 상품 - ISA - 나의 ISA 계좌현황 - 가입정보 확인 및 변경

이 방법으로 ISA 가입 정보를 확인하셔야 합니다.

 

 

ISA 일반형으로 가입한 분들은 '만기일 변경' 누르고

원하는 날짜 설정 뒤에 변경하면 됩니다.

 

 

 

☝이 부분은 잘 읽어두셔야 합니다.

 

ISA 만기 연장 시 ISA중개형 가입자 유형이 변경될 수 있습니다.

 

연 5,000만원 이상 소득이 있거나,

금융소득과세 대상자라면 서민형에서 일반형으로 바뀔 수 있고,

서민형으로 가입했더라도 만기 연장시 일반형으로 바뀐다면

첫 가입한 시점부터 일반형으로 바뀌어 적용되기 때문에 주의해야 합니다.

만약 변동이 있으신 분들이라면 세금 고민을 잘 하셔야겠죠.

 

 

 

 

저의 경우 서민형으로 가입해서 어플 상에서 만기 연장이 불가능 합니다.

이 경우에는 서류를 준비해서 고객센터에 전화해야 합니다.

 

 

필요서류는 홈텍스 소득확인 증명서 출력용 발급번호가 필요합니다.

 

따로 서류 낼 필요 없이 고객센터 전화해서 번호만 말하고

심사 후 결과는 전화를 다시 줍니다.

 

 

홈텍스 소득확인 증명서 발급 방법

 

홈텍스 홈페이지 들어가서 소득확인 증명서 검색 후

기관제출용 - 출력용으로 발급하기 선택합니다.

 

그럼 위의 사진처럼 뜹니다.

 

 

 

 

 

발급번호를 한국투자증권 고객센터에 말하면 됩니다.

그럼 심사 후 전화가 오는데

이 때 언제까지 연장할건지 말하면 됩니다.

굳이 어렵진 않은데 귀찮은 과정이긴 하죠.

 

이 과정에서 위에서 작성했던 내용처럼

연 5천만원 이상의 소득이 있거나,

금융소득과세 대상자라면 처음 가입했던 시기부터

일반형으로 전환하게 됩니다.

 

이 부분 중요해서 다시 한 번 작성 합니다.

 

ISA는 세금 혜택이 큰 계좌로 많은 사람들이 이용하는 상품 중 하나입니다.

잘 이용하셔서 돈 아끼시길 바랍니다.